加拿大最大的比特幣交易平臺(tái)Quadriga CX創(chuàng)始人拉爾德·科頓（Gerald Cotten）2018年12月去世。陷入困境的Quadriga CX欠下客戶2億美元，其中包括約1.47億美元加密數(shù)字貨幣，而這些加密數(shù)字貨幣的密鑰只有Gerald Cotten掌握，隨著Gerald Cotten的去世，“1.47億美元”被上鎖。

美國東部時(shí)間2月5日，這一引發(fā)數(shù)字加密貨幣投資人廣泛關(guān)注的事件有了最新進(jìn)展，加拿大《公司債權(quán)人安排法》（CCAA）頒布債權(quán)人保護(hù)令，處理該平臺(tái)客戶的未決財(cái)務(wù)問題。

加密數(shù)字幣交易所創(chuàng)始人突然去世

據(jù)報(bào)道，拉爾德·科頓（Gerald Cotten）于2018年12月初在印度齋浦爾死于克羅恩病。

△該平臺(tái)公告其創(chuàng)始人病逝，來源：Facebook / QuadrigaCX

他的妻子詹妮弗（Jennifer K.M.Robertson）被任命為該公司董事。詹妮弗并不知道密碼也不知道如何恢復(fù)，縱然經(jīng)過公司和他妻子數(shù)周努力，找回冷錢包中的加密數(shù)字貨幣還是沒有成功。由此，致使該交易所無法向客戶償還近2億美元，引發(fā)該交易所投資人震怒和質(zhì)疑。

根據(jù)文件顯示，截至2019年1月31日，約有11.5萬名用戶在交易所登記了余額，涉及的法幣為7000萬加元（約0.53億美元），加密貨幣資產(chǎn)則為1.8億加元（1.47億美元），其中包括約26500 BTC（9153萬美元）、11000 BCH（130萬美元）、11000 bitcoin SV（707000美元）、35000 bitcoin gold（352000美元）、近20萬LTC（650萬美元）以及約43萬 ETH（4600萬美元）。

美東時(shí)間2月5日，加拿大新斯科舍省最高法院（Supreme Court of Nova Scotia）批準(zhǔn)了該公司提出的為期30天的針對債權(quán)人的保護(hù)請求，并任命會(huì)計(jì)師事務(wù)所安永（Ernst & Young）對Quadriga CX的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行清理，并探索可能的出售。

△Quadrigacx平臺(tái)官網(wǎng)聲明

Quadriga CX在2月5日發(fā)表的最新聲明里表示將根據(jù)加拿大《公司債權(quán)人安排法》（CCAA）頒布的債權(quán)人保護(hù)令，處理該平臺(tái)客戶的未決財(cái)務(wù)問題。聲明中表示：

“雖然在過去的幾周中，Quadriga CX一直在著力解決流動(dòng)資金的問題，其中包括試圖召回冷錢包中的加密貨幣，以及向其他金融機(jī)構(gòu)尋覓資金匯款，但不幸這些努力都以失敗結(jié)局而告終。由于這些問題無法及時(shí)解決，該平臺(tái)無法再繼續(xù)為用戶提供交易。目前Quadriga CX已申請了債權(quán)人保護(hù)，從而可以盡一切努力調(diào)動(dòng)資金、并解決客戶的問題。根據(jù)CCAA，法院已指定了安永會(huì)計(jì)師事務(wù)所（Ernst&Young Inc。）作為獨(dú)立第三方監(jiān)督這些訴訟程序�！�

不少人質(zhì)疑，為什么只有CEO一人掌握如此巨額資金？

QuadrigaCX交易所在2018年7月的一則宣傳中特別強(qiáng)調(diào)自己的優(yōu)勢，如“安全是我們的首要任務(wù)”、“比特幣中，安全性是最重要的問題之一。QuadrigaCX在比特幣行業(yè)采取了一些最先進(jìn)的安全措施，包括對我們系統(tǒng)中的大多數(shù)比特幣使用冷藏�！�

在宣誓書中，詹妮弗寫道，她的丈夫通過一臺(tái)加密的筆記本電腦經(jīng)營著這家公司，大部分時(shí)間都在他們位于新斯科舍省秋季河的家中辦公。關(guān)于這些數(shù)字貨幣，詹妮弗說：“正常的程序是QuadrigaCX創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官Gerald Cotten將大部分幣轉(zhuǎn)移到冷錢包，以保護(hù)幣免受黑客攻擊或其他虛擬貨幣盜竊行為�！彼�補(bǔ)充道，Gerald Cotten全權(quán)負(fù)責(zé)處理資金，團(tuán)隊(duì)的剩余成員沒有機(jī)會(huì)接觸到交易所的冷錢包。

根據(jù)CoinMarketCap網(wǎng)站的數(shù)據(jù)，按日交易量計(jì)算，截至去年10月，該交易所指數(shù)排在全部指數(shù)的中游。法庭文件顯示，該交易所將貨幣存放在“熱錢包”和“冷錢包”中�！盁徨X包”與互聯(lián)網(wǎng)相連，可以快速滿足取款要求；“冷錢包”則離線保存，并以實(shí)物形式儲(chǔ)存，比如放在U盤上，這讓它們更安全。

在宣誓書最后，詹妮弗·羅伯遜要求法院中止訴訟程序。她寫道，“交易所迫切需要暫停訴訟程序，這將使QuadrigaCX及其承包商有更多的時(shí)間來尋找任何可用的加密貨幣，并就QuadrigaCX可用的銀行匯票進(jìn)行談判�！彼�認(rèn)為，“該交易平臺(tái)可能具有重大價(jià)值”，但如果交易所被起訴，這個(gè)價(jià)值可能會(huì)降低�！�

安永（Ernst & Young）在提交給法庭的一份初步報(bào)告中寫道，該公司面臨一系列非同尋常的案件事實(shí)。文件顯示，Quadriga CX沒有清晰的會(huì)計(jì)系統(tǒng)，也沒有銀行賬戶。安永寫道，科頓通常會(huì)通過電子郵件向員工發(fā)出指示，讓他們公布通過第三方支付的款項(xiàng)，而支付的流入和流出“沒有得到系統(tǒng)性的跟蹤”。

法庭文件稱，該公司擁有多種加密貨幣的大量資產(chǎn)，未公開的以該公司名義開具的銀行匯票總額約為3000萬美元，其中37.5萬美元現(xiàn)金為他人持有。幾家公司已經(jīng)提出收購該公司，這對競爭對手來說可能很有價(jià)值。

意外還是陰謀？至少有四大疑點(diǎn)

自從問世以來，數(shù)字加密貨幣就聲稱自己“絕對安全”，而“絕對安全”的前提即是密鑰——只有擁有密鑰的人才能取走數(shù)字加密貨幣，其他任何人或機(jī)構(gòu)都不能染指，可這種“絕對安全”其實(shí)也存在著一個(gè)重大的安全隱患。隨著創(chuàng)始人的突然死亡，這筆約1.9億美元的巨款也似乎不可避免地成為了深埋地下的秘密。

疑點(diǎn)一：區(qū)塊鏈專家推測Quadriga CX從一開始就沒用過冷錢包

“一般正常程序中，作為Quadriga CX創(chuàng)始人兼CEO的科頓都會(huì)將大部分幣轉(zhuǎn)移到冷錢包（沒有在聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下使用過的錢包），以保護(hù)它們免受黑客攻擊或被盜竊�！痹撈脚_(tái)成員分析，CEO生前曾全權(quán)負(fù)責(zé)處理資金，她本人以及團(tuán)隊(duì)的其他成員都沒有機(jī)會(huì)接觸到交易所的冷錢包�！氨M管經(jīng)過了反復(fù)努力的搜索，但我還是無法找到密鑰或者是恢復(fù)密鑰工具寫在任何地方的痕跡�！�

盡管她曾咨詢過一位專家，而她從創(chuàng)始人科頓的其他電腦和手機(jī)上“恢復(fù)了一些數(shù)字貨幣與一些有限的信息”，但絕大多數(shù)的貨幣仍留存在他的主電腦中無法觸及，猶如“石沉大�！薄�

不過，某化名為“ProofofResearch”（研究證據(jù)）的區(qū)塊鏈研究學(xué)者發(fā)表論文稱，據(jù)分析該公司31個(gè)比特幣地址，沒有證據(jù)可以證明Quadriga CX采用了冷錢包技術(shù)。

此外，據(jù)2月4日CCN報(bào)道，區(qū)塊鏈服務(wù)公司MyCrypto的首席執(zhí)行官Taylor Monahan經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)Quariga CX并沒有用來存儲(chǔ)用戶資金的以太坊冷錢包。

“我沒有看到Quadriga CX曾為以太幣提供過冷錢包的跡象。”Monahan評估了該交易所使用的三個(gè)主要的以太坊地址，并且沒有發(fā)現(xiàn)任何證據(jù)可以證明這些地址被用作交易的冷錢包。在接受CCN采訪時(shí)，她表示仍然需要分析大致50萬筆交易，才可以得出確定的結(jié)論。但是有極大的可能性是冷錢包根本不存在。

△Monahan發(fā)表對Quadriga CX持有以太幣冷錢包的質(zhì)疑 ，來源：Twitter@Tayvano_

華爾街觀察學(xué)者、財(cái)經(jīng)作家陳思進(jìn)稱，更令人震驚的是，調(diào)查顯示其中有許多資金似乎已被轉(zhuǎn)移到了外部交易。那么，所謂的由于創(chuàng)始人去世后，冷錢包的密鑰無人得知，因而巨款石沉大海，不知所蹤，到底是錢一直都在，還是早已經(jīng)憑空消失了？

疑點(diǎn)二：知名律師認(rèn)為聯(lián)合創(chuàng)始人或有犯罪背景

律師Stephen Palley日前在社交網(wǎng)絡(luò)推特上表示，據(jù)他得到的可靠消息稱，Quadriga CX的聯(lián)合創(chuàng)始人Micheal Patryn其實(shí)還有另一重身份——也就是罪行累累的詐騙犯Omar Dhanani的化名。根據(jù)可查閱到的犯罪記錄，Omar Dhanani在2005年的一個(gè)案件中還曾化名為Omar Patryn。

△Quandringa CX聯(lián)合創(chuàng)始人Micheal Patryn / 來源：About.me△Quandringa 

據(jù)悉，Omar Dhanani與其他5人曾因非法盜用他人網(wǎng)絡(luò)身份及參與信用卡詐騙案被捕入獄。他們曾一同運(yùn)營組織犯罪網(wǎng)站Shadowcrew（影子同盟）。

事實(shí)上，當(dāng)“影子同盟”被美國特勤處一舉搗毀的時(shí)候，Omar Dhanani仍是加利福尼亞州溫泉谷（Fountain Valley）的居民。而根據(jù)當(dāng)?shù)貞艨诘膬?nèi)部系統(tǒng)調(diào)查，他的親屬中包括Nazmin Dhanani。

耐人尋味的是，這位NazminDhanini與前文提到的Quadriga CX聯(lián)合創(chuàng)始人Macheal Patryn竟然一起合開了許多家公司，其中一家即為“MPD廣告公司”。

疑點(diǎn)三：遺囑合法變更時(shí)間離奇，死亡證明漏洞百出

歷經(jīng)了長達(dá)了一個(gè)多月的沉默，Quadriga CX在1月份才公布了創(chuàng)始人早在去年12月9日已經(jīng)在印度去世的消息。同時(shí)，其公示的印度當(dāng)?shù)靥峁┑乃劳鲎C明，甚至還把創(chuàng)始人Cotten的名字拼寫錯(cuò)誤。

△把創(chuàng)始人姓氏Cotten拼寫成Cottan的死亡 證明來源： Twitter@ImMattJones

負(fù)責(zé)外交事務(wù)的加拿大全球事務(wù)（Global Affairs Canada）發(fā)言人紀(jì)堯姆貝魯比（Guillaume Berube）表示，該辦公室已向一名在訪問印度期間死亡的加拿大人的家人提供了幫助，但由于印度的隱私法，他無法進(jìn)一步置評。

據(jù)Bloomberg近日報(bào)道，Quadriga CX首席執(zhí)行官兼創(chuàng)始人Gerald Cotten在12月9日，也就是他去世前的12天，合法改變了他的遺囑，引發(fā)熱議。

陳思進(jìn)指出，創(chuàng)始人在修改遺囑時(shí)，為何沒有交代這筆財(cái)產(chǎn)？一般而言，富豪們在遠(yuǎn)赴異國出差或旅行之前，為防萬一都會(huì)重新制定遺囑。萬一不幸發(fā)生以后，可以使家屬正常訪問其重要文件的兩種常見方法為：一、將密碼與權(quán)限交付律師；二、在活著的時(shí)候就充分相信你愛的人。但是據(jù)報(bào)道，該創(chuàng)始人的筆記本非常難以破解。如果這筆資金確實(shí)存在，那么他本人一定極其地謹(jǐn)慎。

疑點(diǎn)四：平臺(tái)銀行危機(jī)早露端倪

據(jù)了解，事實(shí)上，這并不是Quadriga CX第一次陷入危機(jī)。早在2018年10月間，加拿大帝國商業(yè)銀行（CIBC）就凍結(jié)了Quadriga CX高達(dá)2200萬的資金。銀行方聲稱無法判定這些資金的真正所屬。

根據(jù)《環(huán)球郵報(bào)》的報(bào)道，該銀行（CIBC）已向當(dāng)?shù)胤ㄔ簩で髤f(xié)助，以確定最佳應(yīng)對方案。CIBC在法庭文件中表示，它一共收到了388名存款人其中的7名電匯交易取消申請，但并不確定自己是否需要批準(zhǔn)這些申請。該銀行表示曾試圖調(diào)查這些電匯交易取消背后的真相，然而完全沒有頭緒。目前，該銀行正在尋求策略，以待向法院支付這些款項(xiàng)并讓司法系統(tǒng)最后決定這筆錢的去向。

根據(jù)Quadriga CX方的辯白，CIBC自從2018年1月就開始故意扣拿存款人的資金。它還指責(zé)該銀行試圖進(jìn)一步延長持有這些資金，并試圖使一項(xiàng)本來根本不應(yīng)該發(fā)生的行為合理化。Quadriga CX還通過電子郵件告知其用戶稱，加拿大銀行正在互相勾結(jié)、阻礙交易，以使虛擬貨幣的運(yùn)營在加拿大變得更加艱難。

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